పెట్టుబడిదారుడు ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఎల్లప్పుడూ అధిక-రిస్క్ లేదా తక్కువ-రిస్క్ కలిగి ఉండవలసిన అవసరం లేదు… అటువంటి సందర్భాలలో, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోలో ఈక్విటీ రుణాల మధ్య బ్యాలెన్స్ను కొనసాగించాలనుకోవచ్చు. అటువంటి పరిస్థితిలో, హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన ఫండ్స్ కావచ్చు… కానీ వాటిలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీరు కొన్ని ముఖ్యమైన విషయాలను గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ వీడియోలో మేము మీకు అలాంటి 9 ముఖ్యమైన విషయాలను తెలియజేస్తాము…
1. ముందుగా మనం హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటో అర్థం చేసుకోవాలి?
హైబ్రిడ్ ఫండ్లు బ్యాలెన్స్డ్ పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ఆదాయంతో పాటు క్రమంగా వృద్ధిని అందిస్తుంది. ఫండ్ మేనేజర్ పథకం పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టిస్తాడు. ఈక్విటీ, డెట్ ఫండ్లలో వేర్వేరు భాగాలలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఇది కాకుండా, ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల ఆధారంగా ఆస్తులను విక్రయిస్తారు లేదా కొనుగోలు చేస్తారు, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది. హైబ్రిడ్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలో రిస్క్,రివార్డ్ పోర్ట్ఫోలియోలోని ఈక్విటీ లేదా డెట్ భాగంపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
2. రెండవ ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే, హైబ్రిడ్ ఫండ్ల రకాలు ఏమిటి?
ఈ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్లో 6 రకాలు ఉన్నాయి. వీటిలో కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్, బ్యాలెన్స్డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్, డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్, మల్టీ-అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్, ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్ , ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ ఉన్నాయి…
కొన్ని హైబ్రిడ్ ఫండ్లు అధిక ఈక్విటీ కేటాయింపు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటాయి. మరికొన్ని అధిక రుణ కేటాయింపు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటాయి.
3. మరొక విషయం ఏమిటంటే, రిస్క్ ని అర్థం చేసుకోవాలి… హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో ఎలాంటి రిస్క్ లేదని అనుకోవడం తప్పు
ఈక్విటీ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టే అన్ని ఫండ్స్ కొంత నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి. ప్యూర్ ఈక్విటీ ఫండ్ కంటే రిస్క్ తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, ఇన్వెస్టర్లు విచక్షణతో వ్యవహరించాలి. ఎప్పటికప్పుడు పోర్ట్ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేసుకోవాలి.
4. నాల్గవది, హైబ్రిడ్ ఫండ్లోని సెక్యూరిటీల పనితీరు దాని నికర ఆస్తి విలువ లేదా NAVని ప్రభావితం చేస్తుంది.
అందువల్ల, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల కారణంగా, NAVలో మార్పులు ఉండవచ్చు.
మార్కెట్ తిరోగమన సమయంలో అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలు కూడా డివిడెండ్లను ప్రకటించకుండా ఉండవచ్చు.
5. ఐదవది, ఖర్చు నిష్పత్తిని తనిఖీ చేయడం కూడా ముఖ్యం.
హైబ్రిడ్ ఫండ్లు మీ పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ కోసం ఖర్చు నిష్పత్తిని ఎప్పటికప్పుడు మార్చగలవు.
పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, ఇవి పోల్చదగిన ఫండ్ల కంటే ఖర్చు నిష్పత్తి లేదా ఖర్చు తక్కువగా ఉందో లేదో తెలుసుకోండి.
ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడిదారుడిగా మీరు పొందే రాబడిపై ప్రభావం చూపుతుంది.
6. ఆరవది, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల ఆధారంగా హైబ్రిడ్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి.
5 సంవత్సరాల పెట్టుబడి లక్ష్యంతో పెట్టుబడిదారులకు హైబ్రిడ్ ఫండ్లు మంచి ఎంపిక.
సాధారణంగా, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి అవసరమయ్యే ఆర్థిక లక్ష్యాలను హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా సాధించవచ్చు.
పిల్లల ఉన్నత విద్య కోసం, కారు కొనడం , మంచి కార్పస్ను నిర్మించడం వంటి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి హైబ్రిడ్ ఫండ్లను ఉపయోగించవచ్చు.
7. ఏడవది, పన్ను ప్రయోజనాలు కూడా పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం.
పన్ను ప్రయోజనాన్ని అర్థం చేసుకునే ముందు, పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ ఈక్విటీ కేటాయింపు , డెట్ కేటాయింపు భాగాలను తనిఖీ చేయాలి.
వేర్వేరు హైబ్రిడ్ ఫండ్లు వేర్వేరు పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. ఇది పథకంలో ఈక్విటీ , డెట్కు ఆస్తి కేటాయింపు శాతంపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
8. ఎనిమిదవది, భారీ స్టాక్ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు భయపడే పెట్టుబడిదారులకు , ఈక్విటీలో పెట్టుబడులను కొనసాగించలేని పెట్టుబడిదారులకు, డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్స్ లేదా DAAF వంటి పథకాలు అనుకూలంగా ఉంటాయి.ఈ పథకాలు మార్కెట్ విలువల ఆధారంగా ఈక్విటీ , డెట్కు కేటాయింపును పెంచుతాయి లేదా తగ్గిస్తాయి.
మార్కెట్ను నిరంతరం పర్యవేక్షించడానికి ఇష్టపడని పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి . తమ పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపును రీబ్యాలెన్సింగ్ కొనసాగించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ పథకాలు అనుకూలంగా ఉంటాయి. పెట్టుబడిదారుల కోసం, డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ (DAAF) దీన్ని చేస్తుంది.
9. తొమ్మిదవది చివరగా, హైబ్రిడ్ ఫండ్స్లో ఏ పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టాలో తెలుసుకోవడం కూడా ముఖ్యం…
పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి చాలా దూకుడుగా లేదా చాలా సాంప్రదాయిక పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అనుసరించాల్సిన అవసరం లేదు…
అటువంటి సందర్భాలలో, వారు తమ ఇన్వెస్ట్మెంట్ పోర్ట్ఫోలియోలో బ్యాలెన్స్ను కొనసాగించాలనుకోవచ్చు… అటువంటి పెట్టుబడిదారులకు, హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచి ఎంపిక…
పర్సనల్ ఫైనాన్స్ కి సంబంధించిన లేటెస్ట్ అప్ డేట్స్ కోసం ఇప్పుడే Money9 App డౌన్ లోడ్ చేసుకోండి.